BANCO CENTRAL DE LA REPÚBLICA ARGENTINA

05/09/2025

A LAS ENTIDADES FINANCIERAS:

Ref.: Circular CONAU 1-1694: Régimen Informativo Contable Mensual. Efectivo mínimo y Aplicación de Recursos (R.I. - E.M. - A.R.). Adecuaciones.

Nos dirigimos a Uds. para comunicarles las modificaciones al Régimen Informativo de la referencia como consecuencia de las disposiciones difundidas mediante Comunicaciones “A” 8288 y 8302.

Al respecto se informa que las entidades deberán presentar las informaciones correspondientes a sus posiciones de efectivo mínimo en pesos, con el siguiente esquema:

Entidades financieras del grupo A y sucursales o subsidiarias de G-SIB no incluidas en ese grupo:

- Partidas vinculadas con la exigencia y otras de cálculo mensual: se presentarán al inicio del mes al que corresponde el cálculo de la posición y su vencimiento operará a las 15hs del tercer día hábil de ese mes.

- Partidas correspondientes a la integración diaria, así como los saldos correspondientes a “Depósitos en pesos en cuentas de los proveedores de servicios de pago que ofrecen cuentas de pago (PSPOCP) en las que se encuentren depositados los fondos de sus clientes”: se presentarán en forma diaria y su vencimiento operará a las 15 hs del segundo día hábil posterior al que corresponden los datos.

Resto de las entidades: continuarán presentando la información con frecuencia mensual, con vencimiento el 22 del mes siguiente al que corresponden los datos. Las partidas vinculadas con la integración y los “Depósitos en pesos en cuentas de los proveedores de servicios de pago que ofrecen cuentas de pago (PSPOCP) en las que se encuentren depositados los fondos de sus clientes” se informarán en forma mensual para cada día del mes.

Las Entidades financieras del grupo A y sucursales o subsidiarias de G-SIB remitirán con vencimiento 12/09, las informaciones para el periodo que va desde el 01/08 hasta el 17/08 con saldos promedios y, a partir del 18/08 hasta el 31/08, presentaciones por cada día, en ambos casos de acuerdo con las instrucciones que se incorporan al Régimen Informativo en la Sección 6 “Instrucciones especiales para la posición del mes de Agosto de 2025”. La información correspondiente a septiembre se remitirá el 19/09, tanto los datos de las partidas vinculadas con la exigencia y otras de cálculo mensual como a las correspondientes a las informaciones diarias desde el 01/09 hasta el 17/09. A partir de la información diaria del 18/09, el vencimiento operará a las 15 hs del segundo día hábil posterior al que corresponden los datos (es decir el 22/09).

Para el resto de las entidades, se mantiene el vencimiento establecido con carácter general para el Régimen Informativo.

Asimismo, se destaca que se incorpora la partida 102055/M - Fondo de Cese Laboral para los trabajadores alcanzados por la Ley 20.744.

Por último, les informamos que conforme a lo previsto en el punto 2.8. de la Sección 1 de “Presentación de Informaciones al Banco Central”, se exceptuarán del devengamiento los débitos correspondientes al corte posterior al vencimiento del primer período de información que corresponda en función de la entrada en vigor de estas modificaciones.

Saludamos a Uds. atentamente.

BANCO CENTRAL DE LA REPUBLICA ARGENTINA

Rodrigo J. Danessa, Gerente Principal de Régimen Informativo y Centrales de Información - Estela M. del Pino Suárez, Subgerenta General de Régimen Informativo y Protección al Usuario de Servicios Financieros.

ANEXO

El/Los Anexo/s no se publican. La documentación no publicada puede ser consultada en la Biblioteca Prebisch del Banco Central de la República Argentina (Reconquista 250 - Ciudad Autónoma de Buenos Aires) o en el sitio www.bcra.gob.ar (Opción “Marco Legal y Normativo”).

e. 18/09/2025 N° 68578/25 v. 18/09/2025